Technika IchimokuGiełda, podróże i książki oczami inwestora :-)

Od lipcowego wpisu, gdzie podałem, że zaczęły się zmiany kierunków (waluty do góry, indeks do dołu) kurs CHF/PLN systematycznie pnie się do góry.

Kto posiada ode mnie wędkę z Ichimoku, to wie, że tutaj do przesuwania SL najlepiej się sprawdzi MPC, by wyciskać z rynku ile tylko się da. Wyznaczony w lipcu poziom minimalnego wzrostu do 4,7 dalej jest w grze, ale na wypadek gdyby rynek zawrócił, SL musi zachować jak największą część wypracowanego zysku, bo na giełdzie nie chodzi o to, by zawsze mieć rację, ale o to, by zabezpieczyć jak najlepiej kapitał, na wypadek jakbyśmy w danym momencie owej racji nie mieli.

Tydzień wakacji już minął, a na wykresie korekta zrobiła się już w miarę dojrzała. Sygnałów kupna, o czym też pisaliśmy ostatnio na naszej grupie dyskusyjnej dla Absolwentów obydwu szkoleń, póki co brak.

Stan oczywiście na moment pisania niniejszego wpisu, gdyż rynki dynamicznie się zmieniają i warto posiadać wiedzę, by samodzielnie reagować na zmiany. 🙂

Kredyty w obcych walutach mają to do siebie, że w zależności od momentu ich wzięcia i czasu spłaty, dług może dzięki wahaniom kursów maleć bądź rosnąć. 🙂 Co sugeruje Ichimoku?

Na moment pisania niniejszego wpisu i tylko na ten moment, wszystkie elementy japońskiej techniki Ichimoku pozostają za wzrostami, także do czasu zanegowania sygnałów, w szerszym terminie obowiązuje kierunek północny. Krótkoterminowo mamy korektę, po której zakończeniu powinien wystąpić ruch do minimum 4,7. 🙂

I podkreślam, że jest to ocena na moment pisania niniejszego wpisu i tylko na ten moment. Warto posiadać wędkę, by samodzielnie reagować na zmiany na wykresie. 🙂

Nieco ponad miesiąc temu pozostawiłem na blogu do pilnej obserwacji parę CHF/PLN, by nie przegapić sygnału, gdyż bez wątpienia będzie on wart gry. Co prawda była to podpowiedź stricte dla Absolwentów „Esencji spekulacji” (zostało to też zaznaczone we wpisie, że kto ma wędkę, wie co robić), ale myślę, że już sama wiedza o szykującym się większym ruchu nie jest obojętna 🙂

CHF/PLN – interwał dzienny

Parę sesji później powstał sygnał do wejścia i kto użył wędki może teraz ze spokojem zacierać ręce 🙂

Wpis zrobiłem celowo z wyprzedzeniem, by każdy kto otrzymał ode mnie uprzednio wędkę, mógł samodzielnie ją wykorzystać, bo czasem jak się robi cieplej, to rusza sezon grillowy i z giełdową systematyką już różnie bywa 🙂 Dodatkowo miała to być też forma motywacji dla osób, które nie czują się jeszcze pewne we władaniu wędką, przez co wiele dobrych walorów ucieka.

Nie jest tajemnicą, że ilość skutecznych zagrań na giełdzie jest wypadkową wielu czynników, m.in.: doświadczenia, systematyki, poziomu opanowania materiału czy sprzyjających warunków rynkowych, także postanowiłem podzielić się swoim doświadczeniem i wskazać łowisko. Po mailach później widziałem, że okazało się to dobrym pomysłem 🙂 Poniżej jeden z wielu (kliknięcie powiększa screen)

Kto jeszcze nie czuje się pewnie w używaniu wędki, niech pamięta, że istnieje ListaES – grupa dyskusyjna dla osób po szkoleniu podstawowym, którą prowadzi Kasia. Jest to miejsce stworzone do szlifowania swoich umiejętności, gdyż każdy może wrzucić tam pod ocenę swoje propozycje zagrań, tak by uzyskać sprawdzenie setupu zanim zajmie się na nim pozycję.

Zwłaszcza na początku drogi giełdowej rzut okiem kogoś doświadczonego jest nieodzowny i potrafi uchronić przed wejściem w słaby walor, a zdarzył mi się kiedyś taki mail, gdzie Uczeń zapytał mnie (w dosyć agresywnym tonie) czemu jego zagrania „nie siadły”, a po przesłaniu mi wykresów i momentów wejścia, okazało się, że ani jedno zagranie nie było zgodne z metodologią, co potem sam przyznał 🙂

W styczniu tego roku w jednym z wpisów dotyczących CHF zastanawialiśmy się czy jest to dobry czas na przewalutowanie kredytu i w końcowych wnioskach dałem znać, że tamte ceny wcale nie są atrakcyjne na tego typu działania, zaznaczając zarazem, że spekulacyjnie nadarza się niezła gratka, której nie wypadało nie wykorzystać  🙂

Jest czas siania, jest także czas zbiorów, zatem w lutym na jednym z lokalnych szczytów nastąpiło zamknięcie pozycji, a co za tym idzie, osiągnięcie całkiem konkretnego zysku. O wyjściu z pozycji informowałem w komentarzach, także każdy mógł skorzystać, gdyż czasu na sprzedaż było sporo, a co więcej, ceny przez krótki czas nawet przekroczyły mój zasięg 🙂

Jak widać na poniższym wykresie sprzedaż w lutym okazała się zasadna i obecnie kurs ciągle spada 🙂

CHF/PLN – interwał dzienny

Co zatem dalej? Sygnału wzrostowego póki co jeszcze nie ma, ale jak wystąpi, bez wątpienia warto będzie go wykorzystać. Kto ma wędkę, wie dobrze co należy robić 🙂

Coraz lepiej zaczyna się prezentować kurs franka szwajcarskiego dla posiadaczy kredytów w Helweckiej walucie. W ubiegłym roku padł poziom 3,9zł i pisałem też wtedy na blogu, że oznacza to wejście w strefę, gdzie kurs jest uczciwy dla obydwu stron, czyli nie było horrendalnie drogo, ale też nie było mowy o osiągnięciu korzystnej ceny, co też zaznaczyłem dobitnie podkreślając, że korzystny kurs to okolice 2zł, a ówczesny to jedynie uczciwy kompromis 🙂

Obecnie natomiast kurs zaczyna krążyć blisko wejścia do kolejnej strefy, gdyż przełamanie bariery 3,5zł oznacza, że trafiamy w rejon umiarkowanie dobrych cen. Wszystko poniżej 3,5zł nie jest już zwykłym kompromisem, tylko jest premią dla posiadacza kredytu 🙂

CHF/PLN – interwał dzienny

Czy będzie to zatem dobry rejon na przewalutowanie kredytu? Niestety, ale dobrym rejonem są ceny mające dwójkę z przodu, tylko problem polega na tym, że jest nikła szansa byśmy do dwóch złotych prędko zawędrowali, także każdy musi sobie to dokładnie przekalkulować. Prawdopodobieństwo zejścia poniżej 3zł w tym roku jest mizerne i wynosi raptem 1 do 40, więc powstaje dosyć twardy orzech do zgryzienia 🙂

Natomiast w kontekście spekulacyjnym mamy tutaj nie lada gratkę, gdyż utworzył nam się bardzo interesujący trójkąt, którego górna krawędź jest zarazem linią trendu spadkowego. Wszystko zapowiada się zatem bardzo ciekawie.

PS Zamierzam tutaj poczekać cierpliwie na wybicie i zagrać z wąskim SL 🙂

Wczoraj zakończyłem już rozsyłanie wskazówek dotyczących kursu franka dla znajomych, którzy prosili mnie o pomoc, ale jako, że temat może być pomocny dla szerszego grona, postanowiłem umieścić główną konkluzję na blogu.

Mianowicie, obecnie został osiągnięty rejon pozwalający na nadpłatę kredytu po „uczciwym” kursie. Ostatnio takie miejsce mieliśmy w październiku ubiegłego roku, także jest to pierwsze tego typu miejsce w tym roku.

W czerwcu ubiegłego roku przy omawianiu wykresu CHF/PLN zawarta została następująca wskazówka odnosząca się do zamieszania z Brexit’em: „zalecam podchodzić do tematu bez paniki, bo póki co obowiązuje gra od wsparcia do oporu w obrębie rozszerzającej się formacji, która powinna być broniona przez SNB.”

Później w lipcu w ramach aktualizacji wykresu padły słowa: „Wyznaczona zapora spełniła swoje oczekiwania, także wszystkie wytyczne z poprzedniego wpisu są dalej aktualne. Strategia gry „od bandy do bandy” pozostaje dalej preferowana i póki co nie ma powodów do paniki.”

Rzućmy zatem okiem na bieżący wykres:

Jak można zauważyć na wykresie, wszystko bardzo dobrze się sprawdziło i ciągle poruszamy się w zakresie rozszerzającej się struktury wyrysowanej w czerwcu ub. roku. Zatem wszystko z poprzednich wpisów dalej obowiązuje, czyli bez paniki. Grunt to dobrze wyznaczyć odpowiedni scenariusz i przez długi czas korzystać z jego wskazań 🙂

W niedawnym wpisie dotyczącym pary CHF/PLN wyznaczony został potencjalny zakres, w którym powinien poruszać się kurs. Podana została także kluczowa wskazówka, że należy czekać na zamknięcie świecy i nie wpadać w panikę, gdyż SNB na pewno nie dopuści do zbyt dużego umocnienia kursu. Preferowana była strategia gry „od bandy do bandy”.

Rzućmy zatem okiem na wykres i oceńmy to co się wydarzyło.

Wyznaczona zapora spełniła swoje oczekiwania, także wszystkie wytyczne z poprzedniego wpisu są dalej aktualne. Strategia gry „od bandy do bandy” pozostaje dalej preferowana i póki co nie ma powodów do paniki.

Na rynkach w związku z wynikami brytyjskiego referendum pojawiła się spora zmienność, a co za tym idzie dostałem bardzo dużą liczbę zapytań dotyczących franka szwajcarskiego. Dotyczy to w głównej mierze kredytów, ale były także zapytania dotyczące sporych oszczędności w tej walucie.

Akurat ten temat był również omawiany na niedawnym „obiedzie czwartkowym” w Warszawie, także mogę od razu na niego odpowiedzieć. Kurs CHF/PLN po wcześniejszych dynamicznych zmianach przyjął formę długiej konsolidacji w formie rozszerzającego się trójkąta i obowiązuje strategia gry „od bandy do bandy”, co obrazuje poniższy wykres w skali dziennej.

Po dzisiejszej sesji dojdzie kolejna świeca i od jej umiejscowienia będzie zależał dalszy los owej formacji. Kluczowa tutaj będzie cena zamknięcia. Póki nie będzie istotnego zamknięcia powyżej górnej granicy, to posiadacze kredytów we franku nie mają powodów do obaw (co zapewne nie spodoba się osobom posiadającym we franku oszczędności).

Reasumując, zalecam podchodzić do tematu bez paniki, bo póki co obowiązuje gra od wsparcia do oporu w obrębie rozszerzającej się formacji, która powinna być broniona przez SNB.

Co do samego referendum, to warto przytoczyć tutaj słowa Margaret Thatcher, która trafnie wszystko ujęła już jakiś czas temu: „UE jest skazana na niepowodzenie, gdyż jest czymś szalonym, utopijnym projektem, pomnikiem pychy lewicowych intelektualistów”.

Nie chodzi tutaj nawet o sterty idiotycznych rozporządzeń (pamiętacie jak decyzją UE ślimaki stały się rybami lądowymi?), bo nie od dziś wiadomo, że ten biurokratyczny moloch oderwał się już jakiś czas temu od twardej rzeczywistości.

Chodzi po prostu o widoczną od dłuższego czasu erozje wartości i agresywną indoktrynację „politycznej poprawności”. Do tego należy dodać podwójne standardy „wolności”, „moralności” czy „demokracji”. Bez silnych korzeni bazujących na odpowiednich wartościach mamy jedynie kolosa na glinianych nogach.

Decyzję UK należy uznać za odważną, ale dla nich racjonalną (choć krótkoterminowo będą musieli przełknąć odrobinę dziegciu). Co oczywiście nie zmienia faktu, że niestety dla naszego kraju wynik głosowania jest bardzo niekorzystny. Choć dla naszej giełdy był to ciekawy moment, o czym pisałem dziś przed sesją na grupie dyskusyjnej dla Absolwentów 🙂

Tuż po styczniowym jednodniowym wystrzale na franku, kiedy media rozpisywały się o czarnych scenariuszach i skupiały na straszeniu posiadaczy kredytów w szwajcarskiej walucie, próbowałem chłodzić nastroje i apelowałem, by nie wpadać w panikę.

Wzrost miał już po prostu swoje apogeum i oczekiwanie spadków było czymś naturalnym, by nie rzecz „pewniakiem”, choć rozmaici „guru” w mediach i blogosferze wybierali straszenie i scenariusze wzrostowe.

Później w lutym bieżącego roku podtrzymałem swoje zdanie na temat CHF i jednoznacznie określiłem, że bariera 5,19zł za jednego franka jest zaporą, która w najbliższych latach nie powinna zostać pokonana, a już na pewno nie ma mowy o jakimkolwiek powrocie do hossy i testu szczytów w najbliższych miesiącach, co podkreśliłem jeszcze w komentarzu do ostatniego wpisu.

Teraz z perspektywy czasu warto rzucić okiem na wykres i sprawdzić co się wydarzyło:

CHFPLN – interwał dzienny

Myślę, że wykres nie wymaga już dalszego komentarza 🙂

Zgodnie z tym co pisałem w poprzednim wpisie dotyczącym CHF/PLN, nie należało siać paniki, tylko cierpliwie czekać na lepsze ceny.

Moim zdaniem niedawny szczyt w okolicy 5,19zł jest barierą co najmniej średnioterminową i przez wiele miesięcy, a kto wie czy nawet nie lat, nie powinniśmy ustanowić nowego szczytu na franku 😉

Pamiętam jak w lipcu 2011 roku typując kurs franka szwajcarskiego na poziom 4,10zł wywołałem niezłą burzę i dostałem wiele maili, gdyż wtedy ten poziom wydawał się dla wielu wręcz nierealny. Potem przyszedł czas na rozliczenie prognozy i okazało się, że poziom został osiągnięty z wręcz chirurgiczną precyzją 😉

Dziś tamten poziom wydaje się „maleńki”, gdyż wczoraj padł kolejny rekord, czyli poziom 5,19zł, który chwilowo z pewnością mógł wywołać niezłe palpitacje u każdego, kto ma dług w helweckiej walucie.

Media trąbią teraz o kredytach hipotecznych we franku, ale przy nierzadko 30-letnim okresie kredytowania, takie sezonowe wystrzały nie powinny odgrywać większej roli i nie należy siać paniki. Po prostu to co się przepłaci w trakcie trendu wzrostowego na franku, odzyska się w trakcie trendu spadkowego.

Innymi słowy tak jak można przeczytać w Biblii, zdarzają się lata tłuste, po których przychodzą lata chude i jest to nieuniknione, gdyż każdy trend ulega kiedyś odwróceniu. Ważne by nie przejadać nadwyżek w trakcie tłustych lat, by były rezerwy kiedy nadejdą te chude.

Faraon w trakcie lat obfitości odkładał 1/5 plonów, dzięki czemu przetrwał lata chude. Biblię napisano tysiące lat temu, a czytanie jej ze zrozumieniem uczy także sfery finansowej. Są to ponadczasowe wskazówki.

Pytanie tylko czy w erze konsumpcjonizmu, gdzie coraz większa część społeczeństwa „musi” mieć najnowszego smartfona, najnowszy samochód, największą plazmę 3D, jest możliwe odkładanie regularnie 20% bieżących dochodów?

EUR/PLN – interwał dzienny

CHF/PLN – interwał dzienny

Podczas mojej nieobecności, gdy robiłem sobie przerwę od giełdy, doszło do wybicia z książkowego klina na parach EUR/PLN oraz CHF/PLN. Teraz możemy zauważyć, że oba wybicia okazały się fałszywkami. Czasami takie setupy z klasycznej AT płatają figle. Dlatego też na szkoleniach zwracam uwagę, że od metodologii wyszukiwania nieprzypadkowych rejonów cenowych omawianej na Esencji Spekulacji (ES), takie klasyczne setupy odgradza wielka przepaść ;)Tak też okazało się i tym razem.

Nie zmienia to jednak faktu, że od czasu do czasu, w przerwach pomiędzy oczekiwaniem na dobre wejście z ES można mniejszym kapitałem spróbować gry na klasyce. Przy umiejętnym ustawianiu SL i znajomości paru niuansów praktycznych, klasyka także w dłuższym okresie daje niezłe kieszonkowe.

Dlatego polecam dalej obserwować te pary, gdyż może następnym razem klin będzie bardziej łaskawy 😉 Zaangażowanie powinno być wtedy odpowiednio ograniczone, gdyż póki co panuje trend spadkowy.